分類：學員回饋

我是徐坤揚，目前任職於南山人壽，從事金融保險業務，現年 65 歲。參與啟富達課程至今已長達 15 年，這段學習旅程對我而言意義深遠。 最初是透過同事的口耳相傳認識啟富達，在一次次的課程中，我逐漸建立起對啟富達的信任與認同。多年來，雖然許多同事陸續離開，但我始終堅持留下，持續學習與成長，因為我深知這裡的價值。 過去我也曾參加過其他投資理財課程，但多半偏重於講師個人風格，缺乏宏觀視野與系統性思考。相較

我是黃美惠，目前擔任視覺設計工作室主管，現年 54 歲，就讀啟富達週六上午班，至今已 10 年。 回顧這段學習歷程，從一個只懂設計、不懂理財與公司經營的「小白」，到如今能逐步累積金融知識、建立理財邏輯架構，甚至在公司管理與財務調整上都產生了深遠的改變，啟富達對我而言，是一段非常重要的成長歷程。 讓我印象最深刻的一句話是：「工作是一時的，理財是一輩子的。」這句話讓我產生極大的共鳴。雖然我成立了自己的

其實一開始是透過業務員的朋友得知啟富達國際有開設一門財富管理的課程，原本以為這是專為保險業務員所開立的課程，但是上完之後發現並非如此。我是一個在一般公司從事會計工作的人，一般人會以為會計應該會理財才是，但事實卻非如此，會計人員主要是記錄公司帳務，再利用這些資訊，分析過去發生的事並在未來加以改善，但這些是大家口中所謂的落後指標，而投資理財看的是未來，所以單單只有基本面是不夠的。 在啟富達上課對我最大

回憶自2006年起於ING安泰開始接觸建平老師的理財課程，讓我學習如何將投資型保單的商品理論與實務相互搭配運用。遂後在轉換跑道至銀行理專工作領域，課程幫助了我對總體經濟的全盤了解，站在宏觀的投資角度判斷市場，改變以往過去太偏重單一市場的投資盲點及避免在眾多金融商品裏迷失了投資方向。 在工作職場中，應用老師教我們的客戶分類，對於不同的客戶屬性，提供不同的投資建議及進行不同頻率的拜訪量。課程中因為了解

2008年在決定轉換工作跑道擔任理專的工作前，我因緣際會在壽險公司的早會上接觸到靜芬老師，覺得「WMA初階課程」內容頗有深度，便即刻決定採取報名。之後進入HSBC匯豐銀行擔任理專工作，初階班的課程對於我初期的理專工作相當有幫助。例如課程中我學習到美元指數走勢、PMI及GDP等經濟數據公佈的時序、房地產指標等多項經濟數據的意義及它們對投資市場的影響。此外，初階班除了幫助我奠定基本的金融常識基礎外，更

面對全球經濟的衰退，實在是令人非常擔憂，尤其是台灣經濟現況的問題，可能也不亞於歐債風暴核心區的歐洲。晶圓代工龍頭台積電董事長張忠謀近日更表達出，全球經濟局勢處於「看不到隧道終點的亮光」，這句話更讓不少人的心情跌到谷底。 先前，台灣的景氣對策訊號連續亮10個月的藍燈，創下史上第二久，9月雖然有點改善，轉呈黃藍燈，但是因為基期較低所致。此外，證所稅議題、二代健保補充保費問題再度打擊投資人信心，使得近來

原先對理財一竅不通的我，在2006年預約等候多時終於有機會上啟富達的課程，透過老師提供資訊的整合，釐清了許多理財觀念，協助我建立正確的投資觀念與方法，讓我對投資不再跟著人云亦云。其中，帶給我最大的啟發就是在解讀資訊方面，例如彭准南升息一般人會認為目的在打房，正確的解讀為看好台灣景氣前景才採取升息的動作，也突顯出解讀資訊之差異性及其重要性。 早期老師上課內容較偏重資訊解讀、財經名詞的解釋，這幾年另外

適逢金融海嘯期間，歷經了自己與客戶在投資市場賠錢的經驗，卻不知道該如何面對解決?因先前壽險朋友推薦我啟富達課程，當時領悟到應該去參加啟富達課程來充實自我財經專業能力。在課程中，老師扮演著財經資訊收集、整合財經資訊及正確解讀財經資訊之角色，對我幫助相當大，尤其是資訊整合部分，自己常上鉅亨網瀏覽財經資訊，但資訊很多卻不知道該如何去整合。 事實上，老師教導我用宏觀的角度去看待投資市場，在工作當中更能夠突

2010年經壽險朋友的介紹接觸啟富達課程，當初還抱著存疑的心態來上課。上課前我對於市場表現與基本面會有無法對應的問題產生，即使閱讀了許多財經書籍，也無法將理論與投資實務連結在一起。上課後我發現啟富達課程很實務化，老師會將艱澀的財經內容透過淺顯易懂的方式讓我們了解。例如在熟記與了解財經名詞中，幫助我提昇許多財經專業能力。 此外，以前的我會犯追高殺低的錯誤方法，不了解目前市場位置，以短視的方式投資，總

個人接觸啟富達WMA課程已4年時間了，以往在壽險業銷售投資型保單時對於基金的篩選總是著重在績效上，但是在接受啟富達的課程訓練以後，現在的我懂得使用基金質化、量化分析的方法，對於投資標的物內容更深一層評估與了解，以擺脫過去操作容易受到人云亦云的影響。在啟富達的課程中對我最大幫助的部分是邏輯架構方面，因為老師教導我們要先從總體經濟層面再延伸至個體經濟層面，這樣由上而下的分析因為有邏輯架構讓我有判斷市場