財富管理系列
投資致勝寶典
WMA財富管理顧問課程
WMA (Wealth Management Advisor)
／ 【運用邏輯架構與資訊分析，提供解決方案】 啟富達國際 首席顧問 李建平／
在投資領域中，想要成功致富，必須掌握天時、地利、人和，在什麼時間、在什麼地方、做什麼事，因為財富的積累完全源自於國家、產業、景氣週期運動的時間給我們的機會。所以，看懂大方向比什麼都重要！
啟富達國際深耕投資者教育近二十年，結合數十年的教學、研究及實戰經驗，提供一套有系統、有邏輯架構並配合景氣週期變化運行的課程，化繁為簡，讓一般不懂財經的人也能看得懂國內外重要財經訊息、新聞及財金知識。透過整合解析經濟基本面及數據的意義；並運用技術分析觀察投資者的心態與歷史的軌跡，以便掌握市場的趨勢脈動與方向。
現今是財經資訊爆炸及琳瑯滿目的年代，但並不是每個人都能了解或吸收內化這些資訊與知識。啟富達認為對投資人來說，要真正讀懂財經資訊是相當重要的，因為資訊之落差乃暴利之所在！然而，除訊息能看懂並能判讀其真偽，尤為重要，因唯有真正理解才不會被錯誤的訊息所誤導，而在不對的時機進出市場、購買商品或盲目的投資。想要真正讀懂財經資訊，啟富達歸納三項依循指南：建構財經知識架構、大量閱讀與累積知識、從實戰中練就邏輯思維能力。
一、建構財經知識與架構
知識建構與邏輯架構又是讀懂的基礎，就如練功前的蹲馬步一樣，是屬於基本功的累積，不可缺少。要如何建構這個基本功，除讀書、閱讀外，還要有邏輯思維，如：匯市是股市的領先指標、全球股市是正相關、股市領先景氣早3～6個月或美元與各國貨幣、原物料成反比等等的邏輯，亦或是影響黃金、油價變動的因子？及風險資產與避險工具的思考等。唯有邏輯架構的思維，才不會有「見樹不見林」的投資迷思或片斷解讀資訊。這也是啟富達國際課程重要核心價值所在，因此初階班課程架構主要是以建立知識與邏輯思維為主，以奠定財經知識的基石。
二、大量閱讀與知識累積
有了基礎的知識與邏輯架構後，就要大量閱讀資訊，累積足夠的知識量，因為每天股匯市漲跌，都來自於經濟數據與重大事件的變化。那要閱讀的訊息是那些呢？基本上，什麼都要學、都要看、才有辦法清楚掌握全球的趨勢脈動。但對一般投資者而言，市場訊息很多，又有些是雜亂無章，若在有限的時間內，該如何選擇訊息，才會是有效的訊息或可達到事半功倍的效果，就極為重要。建議每天可閱讀啟富達針對影響經濟的五大要素：油價、經濟、通膨、利率、匯率或政策及重大事件等所挑選出來的新聞；再者，每週一要看瑞銀經濟學家陶冬博士的一週記要評論，他會對上週經濟、政策與市場做解析，並提醒未來一週有那些經濟數據與重大事件需要留意與關注。而在閱讀各種財經訊息過程中，可以學做筆記，將訊息、知識配合邏輯架構，反覆思考，培養對市場敏感度。
三、實戰中練就邏輯思維能力
將平日所讀的資訊與所學的知識、邏輯架構綜合消化後，轉化成自己獨立思考的判斷能力，試著思考其對錯，提高自己的思辨能力，才不會輕易被帶偏；並才有可能將看似互不相關的變數相互連結，用更宏觀且細緻的思考，歸納出別人還沒看到的趨勢方向，然後，運用在投資操作上。而每兩週資訊班的課程，就是將資訊、知識與邏輯有效的整合，並配合技術面的運用與商品解析的了解，探究出市場趨勢脈絡，再加上資金規劃的安排，因此，在投資上，就大大提高勝算，降低錯的機率。
上述讀懂財經資訊三要領，如能掌握及依循，財富倍增不遠矣！