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突發!又一家美國銀行倒閉,歐洲銀行巨頭緊急停牌!暴跌70%,多家銀行告急

突發!又一家美國銀行倒閉,歐洲銀行巨頭緊急停牌!暴跌70%,多家銀行告急

2023年03月13日 17:50 市場資訊
資料來源:新浪財經

來源:券商中國

美國監管的雷霆手段。

剛剛,美國又一家銀行緊急關閉。當地時間3月12日,美國財政部、美國聯準會和聯邦儲蓄保險公司在一份聯合聲明中宣佈,為防止銀行業危機蔓延,簽名銀行(Signature Bank)被紐約州金融監管機構關閉。該銀行是一家有關加密貨幣行業的大型貸款機構,截至2022年年底,總資產規模達1104億美元(約合人民幣7500億元)。簽名銀行是繼華盛頓互惠銀行、矽谷銀行後,美國倒閉的第三大銀行。

另外,當前美國第一共和銀行(FRC)的處境也非常危險,上週晚些時候已經遭到擠兌,3月13日美股盤前,美股第一共和銀行盤前一度大跌近70%。此外,阿萊恩斯西部銀行跌近20%,西太平洋(2.640, -0.01, -0.38%)合眾銀行跌超21%。此外,歐洲最大的銀行集團之一義大利裕信銀行在米蘭市場下跌4.9%之後停牌。

對於美國監管機構的“救市”動作,美國總統拜登回應稱:“在我的指示下,葉倫部長、經濟委員會主任與銀行監管機構進行合作,以解決矽谷銀行和簽名銀行的問題。我很高興他們達成了保護工人、小企業、納稅人和我們金融體系的解決方案。”同時,拜登承諾,要讓那些應該對這場混亂負責的人承擔全部責任,並繼續努力加強對大型銀行的監督和監管。

與此同時,矽谷銀行英國子公司也傳來重大消息。3月13日,據天空新聞報導,匯豐以1英鎊的價格收購了矽谷銀行英國子公司。在匯豐銀行的接管下,矽谷銀行英國子公司將繼續正常營運。

第三家銀行倒閉

3月13日,環球網援引美國消費者新聞與商業頻道(CNBC)報導稱,美國監管機構當地時間12日以“系統性風險”為由,宣佈關閉簽名銀行(Signature Bank)。

當地時間3月12日晚間,美國財政部、美國聯準會和聯邦儲蓄保險公司在一份聯合聲明中宣佈,該銀行被紐約州金融監管機構關閉。報導稱,該措施是為防止銀行業危機蔓延。簽名銀行是繼華盛頓互惠銀行、矽谷銀行後,美國倒閉的第三大銀行。

Signature Bank的總部位於美國紐約,是一家有關加密貨幣行業的大型貸款機構,截至2022年年底,總資產規模達1104億美元(約合人民幣7450億元)。截至3月8日,簽名銀行報告的存款餘額總計達891.7億美元,其中90%沒有獲得聯邦儲蓄保險公司的保險。

該銀行股票已經停牌,但截至上週五美股收盤,Signature Bank股價單日暴跌22.87%,報收70美元/股,總市值為38.7億美元,過去5個交易日裡,該股累計跌幅超38%。

報導稱,Signature Bank的所有存款人都將得到全額補償,納稅人也不會承擔任何損失。但股東、無擔保債券持有人將得不到保護,高級管理人員也將被撤職。存款保險基金將為支援沒有保險的儲戶而遭受的任何損失,將根據法律要求,通過對銀行進行特別評估來彌補。

簽名銀行的倒閉速度之快,令內部人士感到意外,但也不是無跡可尋。當地時間3月10日,簽名銀行出現大量存款外流,但該銀行的高管認為他們的資本充足,可以承受損失。

報導稱,矽谷銀行在短短48小時內轟然破產,造成的風險持續外溢。

“更多銀行擠兌將於週一上午開始。”美國對沖基金大佬、潘興廣場創始人阿克曼警告稱,週一美國其他銀行將出現全面擠兌,“因為沒有一個儲戶願意承擔哪怕一美元存款的微小損失,這種風險沒有回報。”

當前,最危險的或許是第一共和銀行,上週晚些時候已經遭到擠兌。3月13日美股盤前,美股第一共和銀行盤前一度大跌近70%。第一共和銀行此前稱,目前所有可用來使用的流動性資金超過700億美元。

矽谷銀行的爆雷,也點燃了美國銀行的信任危機。報導稱,截至3月11日(上週五),美國各銀行的市值已蒸發超過1000億美元(約合人民幣6700億元)。

緊急“救火”

面對潛在的巨大危機,美國監管層火速下場“救火”。

北京時間3月13日早間,趕在亞洲市場開盤之前,美國財政部、美國聯準會、聯邦存款保險公司(FDIC)發表聯合聲明,宣佈對矽谷銀行倒閉事件採取行動。從3月13日週一開始,儲戶可以支取他們所有的資金。與矽谷銀行破產有關的任何損失都不會由納稅人承擔。

美國聯準會宣佈,將向符合條件的儲蓄機構提供額外資金,以確保銀行有能力滿足所有儲戶的需求。這些資金將通過新設立的、簡稱BTFP的銀行定期融資計劃提供,最長可提供一年。存款機構需要用美國國債、機構債和住房抵押貸款支援的證券等合格資產作為抵押品,獲得BTFP的貸款。

美國聯準會在一份聲明中表示,這一措施將增強銀行系統保護存款的能力,並確保向經濟持續提供貨幣和信貸。美國聯準會準備應對任何可能出現的流動性壓力。美國聯準會進一步表示,將密切監控金融市場的形勢變化,美國銀行系統的資本和流動性狀況良好,美國金融體系具有韌性。

另外,美國財政部將從其外匯平準基金(Exchange Stabilization Fund)中提供至多250億美元,以彌補融資計劃可能造成的任何損失。美國財政部認為,部分機構的問題與矽谷銀行類似,當前的情況不同於2008年。

這一緊急救助計劃發佈後的第一時間,美國總統拜登便回應稱,很高興財政部迅速達成瞭解決矽谷銀行、簽名銀行問題的方案,將致力於追究製造“這場混亂”的相關方的責任,並持續強化對大型銀行的監管。

市場對事態發展作出積極反應,與道瓊工業平均指數相關的期貨在早盤交易中一度躍升超400點。

同時,市場開始預期美國聯準會將暫停加息。高盛最新發佈的研究報告稱,鑑於最近銀行體系承受的壓力,不再預期美國聯準會將在3月22日的會議上加息。高盛維持美國聯準會將在5月、6月和7月加息25個基點的預期不變,現在預計終端利率為5.25-5.5%。

另外,CME“美國聯準會觀察”工具顯示,3月加息50個基點的機率已經大幅下降至0水平附近,加息25個基點機率大幅上升至96%,3月不加息的機率隱現,目前在4%上下波動。

矽谷銀行英國子公司賣了1英鎊

同時,在英國政府的緊急救助下,矽谷銀行英國子公司也出現了重大轉機。

3月13日,據報導,匯豐以1英鎊的價格收購了矽谷銀行英國子公司,交易立即完成。在匯豐銀行的接管下,矽谷銀行英國子公司將繼續正常營運。

報導稱,匯豐預計矽谷銀行英國子公司的有形資產約為14億英鎊。收購交易將以現有資源提供資金。該收購事宜不涉及納稅人資金。截至3月10日,矽谷銀行英國的貸款約為55億英鎊,存款約為67億英鎊。

英國央行在另一份聲明中表示,英國央行促進了這筆交易,客戶存款將受到保護,交易中不涉及納稅人資金。

對於這筆收購案,匯豐集團首席執行官祁耀年表示,能夠加強匯豐在英國的商業銀行特許經營權,歡迎矽谷銀行英國分行的客戶加入匯豐銀行,矽谷應該英國客戶可以繼續照常進行銀行業務。

矽谷銀行英國子公司的“賤賣”也意味著,矽谷銀行背後的機構股東大機率將血本無歸。

據Wind資料統計,截至2022年末,共有528家機構投資者持有矽谷銀行股票,合計持有市值109.54億美元(約合人民幣760億元)。其中,持股數量最多的是全球最大的公募基金先鋒集團(VANGUARD GROUP INC),持股市值高達15.32億美元,此外,貝萊德(BLACKROCK INC.)、摩根大通(JPMORGAN CHASE & CO)、景順(INVESCO LTD.)等知名全球投資機構均大量持有矽谷銀行的股票,28家機構投資者持有矽谷銀行均過億美元。

而從全球範圍來看,矽谷的混亂局面或許只是個開始。實際上,初創公司的這種恐懼已經蔓延到英國、加拿大、印度、新加坡甚至更多國家。由於矽谷銀行在丹麥、德國、印度、以色列和瑞典等國也設有分支機構,部分公司創始人警告稱,如果沒有政府干預,這次爆雷很可能會在摧毀世界各地的初創企業。

報導稱,加拿大政府正在面臨著挑戰,截至2022年年底,加拿大的矽谷銀行擁有4.35億加元的擔保貸款,較2021年底高出兩倍多。

據報導,加拿大銀行業監管機構在12日接管了矽谷銀行在加拿大的分支機構,並表示,將尋求法律命令以結束其營運。

報導稱,加拿大金融機構監管局局長Peter Routledge的辦公室在一份聲明中表示,加拿大採取這一行動是為了保護該分行持有的資產價值。加拿大財政部長Chrystia Freeland週日晚間與銀行高管和加拿大央行官員進行了交談,並表示,政府將繼續關注局勢,加拿大監管良好的銀行體系是健全和有彈性的。

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