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下一個雷?第二大穩定幣發行商承認“33億美元存入矽谷銀行”,但安撫市場“彌補所有虧空”

下一個雷?第二大穩定幣發行商承認“33億美元存入矽谷銀行”,但安撫市場“彌補所有虧空”

2023年03月12日 11:36 市場資訊
資料來源:新浪財經

下一個雷?第二大穩定幣發行商承認“33億美元存入矽谷銀行”,但安撫市場“彌補所有虧空”

文章來源:華爾街見聞

穩定幣不再穩定,市場的信心還有多少?

作為穩定幣發行方,Circle原本要做的只是將美元存放在利息大於0的地方,以保證人們能1:1地贖回——然而它將錢存入了矽谷銀行,這導致了更大的風險可能仍在醞釀中。

美東時間週六凌晨3點,第二大穩定幣USDC跌破了與美元1:1的掛鉤,跌至0.88美元,原因是發行方Circle稱有超過33億美元存入矽谷銀行,到下午四點左右,交易價格回升至0.97美元左右。

Circle在官網上表示,美國銀行(30.27, -0.27, -0.88%)週一早上開門營業時,USDC的流動性操作將恢復正常。

作為一種受監管的支付代幣,USDC仍將與美元1對1兌換。

Circle將根據存款匯款法規的法律要求,支援USDC,並利用公司資源彌補任何短缺,必要時涉及外部資本。

Circle在週六表示,公司持有97億美元的美元儲備現金和324億美元的短期政府債券,矽谷銀行剩餘的儲備約佔支援該代幣的資產的8%。

據Circle稱,其54億美元的USDC儲備存在紐約梅隆銀行(47.31, -0.69, -1.44%),10億美元存在客戶銀行。支援USDC的美國國債同樣由紐約梅隆銀行持有,由貝萊德(635.03, -16.25, -2.50%)管理。

Circle表示,公司週四曾試圖將準備金從矽谷銀行轉移出去,但截至週五收盤,這些轉移尚未完成。該公司認為,這些交易可能會在週一完成。

然而,Enigma Securities投資顧問Joseph Edwards表示,失去掛鉤對USDC來說,形勢“極其嚴重”。

無論Circle的營運有多健全,對穩定幣的這種依賴往往會從根本上削弱人們對它的信心。

短期影響是巨大的、不可知的,特別是一旦系統開始調整,以適應1USDC暫時不以1美元交易的現實。

穩定幣不“穩定”

長久以來,USDC一直以1美元的價格進行交易,這也是其穩定幣名稱的由來。

交易員依靠穩定幣來快速買入或賣出波動性更大的加密貨幣,而加密貨幣公司通常將資本和利潤儲存在穩定幣中。

如今,像USDC這樣的穩定幣已成為數位資產生態系統中越來越重要的一部分,USDC為市值370億美元,而第一大穩定幣Tether的市值為720億美元。

今年8月,Circle曾表示,存款將“完全由現金和短期美國政府債券支援”。

穩定幣營運商面臨的一個難題是,要保持對自己有能力按需返還資金的信心,同時還能賺取足夠的利息來支付營運成本。

如果Circle把現金放在一個大金庫裡,它可能就無法宣稱自己的估值,而如果它購買長期國債之類的有價證券,它就會引來流動性危機。

然而,穩定幣也會受到擠兌的影響,如果持有穩定幣的人認為發行方沒有足夠的美元儲備,他們可能會急於兌換他們的穩定幣,或者拋售,導致穩定幣價格被壓低。

也正因如此,對於加密貨幣交易員來說,USDC價值的下跌讓人想起2008年金融危機最糟糕的時刻,當時,在雷曼兄弟破產後,大多數投資者視為現金等額的貨幣市場基金Reserve Primary Fund,其淨資產價值跌破1美元。

風險提示及免責條款

市場有風險,投資需謹慎。本文不構成個人投資建議,也未考慮到個別使用者特殊的投資目標、財務狀況或需要。使用者應考慮本文中的任何意見、觀點或結論是否符合其特定狀況。據此投資,責任自負。

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