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2008年後歐洲銀行業最重要的一天!百年瑞信被迫“賤賣”,但危機或繼續蔓延

2008年後歐洲銀行業最重要的一天!百年瑞信被迫“賤賣”,但危機或繼續蔓延

2023年03月20日 08:22 第一財經
資料來源:新浪財經

瑞銀(18.8, 0.60, 3.30%)同意以30億瑞郎的價格收購瑞信。

擁有167年歷史的瑞士信貸(0.9449, -1.07, -52.99%)作為獨立銀行將正式退出歷史舞台。當地時間19日,在瑞士政府的斡旋下,瑞銀集團同意收購瑞信集團。

瑞士央行在一份聲明中表示:“瑞銀收購瑞信,意味著我們找到了在這種特殊情況下確保金融穩定和保護瑞士經濟的解決方案。”

這樁歷史性的併購交易將以全股票方式進行,總對價30億瑞郎(約合32.5億美元),不到瑞信上週五74億瑞郎市值的一半。此前瑞銀曾提出以最高10億美元的價格收購瑞信,不過遭到了瑞信的拒絕。

瑞銀董事長凱萊赫(Colm Kelleher)在一份聲明中表示:“此次收購對瑞銀股東具有吸引力,但我們要明確一點,對瑞信而言,這是一次緊急救援。我們已經安排了一筆交易,在保留業務剩餘價值的同時,限制我們的下行風險。”瑞信和瑞銀的合併將於2023年底完成。

“今天是2008年以來歐洲銀行業最重要的一天”

據瑞銀聲明,合併後的銀行將擁有5兆美元的投資資產。

此外,瑞士央行將向瑞銀提供1000億瑞郎的流動性援助,同時政府為瑞銀接管的資產的潛在損失提供90億瑞郎的擔保。瑞士金融監管機構Finma表示,價值約160億瑞郎的瑞信債券將被完全減記,以確保私人投資者幫助分擔損失。

該交易的最終敲定為這場48小時生死救援畫上了句號。 據悉,瑞士當局尋求在週一亞洲市場開市前為瑞信收購案敲定解決方案,以遏制信心危機向全球金融市場蔓延。瑞信是全球銀行業監管機構認定的30家全球系統重要性銀行之一,其危機可能波及全球金融體系,被視為“大到不能倒”的金融機構。綜合多家外媒報導,這個週末,美國和歐洲多國政府和監管機構就瑞信危機與瑞士方面溝通協作。

瑞士央行行長Thomas Jordan在當地時間週日的新聞發佈會上表示:“鑑於瑞信是一家具有系統重要性的銀行,我們必須迅速採取行動,盡快找到解決方案”。

儘管瑞士央行16日同意向瑞士信貸提供500億瑞士法郎的貸款以增強其流動性,但市場對瑞士信貸的信心仍然不足。晨星公司資料顯示,自3月13日以來,瑞信從美國和歐洲管理的基金淨流出逾2億美元。

受此消息影響,美國三大股指期貨集體上揚。截至發稿,道瓊(32244.5801, 382.60, 1.20%)工業平均指數期貨上漲200點,漲幅0.62%。標準普爾500指數期貨上漲0.65%,納斯達克(11675.5376, 45.02, 0.39%)100指數期貨上漲0.5%。

高臨諮詢分析師Max Georgiou稱:“今天是2008年以來歐洲銀行業最重要的一天,瑞銀收購瑞信對整個行業產生了深遠的影響。這些事件不僅可能改變歐洲銀行業的發展處理程序,還可能改變整個財富管理行業。”

美歐銀行業流動性危機可能還會蔓延

不過,也有分析指出,在美國和歐洲央行持續加息背景下,美歐銀行業的流動性危機可能還會蔓延。

“我們認為,阻止市場和銀行恐慌的唯一解決方案是臨時將聯邦存款保險公司(FDIC)保險擴大到所有存款。否則,一旦一家銀行被拯救,下一家銀行就會受到質疑,”Kobeissi Letter始人科比西(Adam Kobeissi)說。

日前,美國聯邦儲蓄保險公司前主席謝拉·拜爾在接受美國媒體採訪時也曾警告稱,美國銀行(27.75, -0.07, -0.25%)系統目前正處於“貝爾斯登時刻”,如果政府不繼續出手相助,美國銀行恐會出現多米諾骨牌式的崩潰。

另據報導,最新研究顯示,美國目前有多達186家銀行有可能存在與矽谷銀行類似的風險。

一項美國多所大學經濟學家共同發佈的最新研究顯示,美國聯準會加息“極大地”增加了美國銀行體系的脆弱性。受美國聯準會激進加息影響,許多美國銀行持有的債券等金融資產價值大幅縮水,部分銀行的資產價值甚至減少了20%以上。而10%的美國銀行因持有大量債券等金融資產,較矽谷銀行有更多的賬面浮虧。研究稱,如果市場信心持續不足,部分儲戶提走存款,多達186家銀行可能將資不抵債,面臨“爆雷”。而屆時即使只發生小規模的擠兌,也將有更多銀行面臨風險。

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