財聯社4月8日訊（編輯 史正丞）雖然美股市場已經淡忘矽谷銀行破產的衝擊，但美國聯準會的高頻商業銀行資料卻顯示“這件事還沒完”：除了美國銀行(27.84, 0.20, 0.72%)業貸款規模出現史無前例的下滑外，高利率環境下的“存款搬家”也在持續。
這些結論源自於美國聯準會每週五發佈的《在美商業銀行資產和負債表》（簡稱H.8表），在銀行業暴雷後，這張表格受關注的程度出現驟然提升。
（來源：美國聯準會）根據統計，在截至3月29日的前兩週時間裡，美國商業銀行的季調後貸款規模驟降近1050億美元，這也是該資料從1973年開始統計以來的極值。其中TOP 25大銀行的貸款規模下降235億美元，其餘區域及小型銀行大跌736億美元，外資機構下降75億美元。在截至3月29日前一週商業銀行貸款規模下降的近450億美元中，有352億來自小銀行。
相較於機構規模的差異性，不同類型的貸款，諸如商業、工業地產以及房地產貸款，呈現出集體下降的趨勢。這也顯示出，隱藏在矽谷銀行暴雷衝擊波下的貸款資料，可能已經為美國經濟未來的走勢寫下了預言。
就在本週，美國銀行家協會公佈了今年二季度的信貸環境指數，在滿分100分中只剩下5.8分。跌至新冠疫情後新低的資料，也顯示出銀行的經濟學家們看衰未來半年的信貸環境。作為結果，銀行們極有可能對擴張信貸規模抱有更加審慎的立場。
（信貸環境指數，來源：ABA）就在貸款規模驟降的同時，由於銀行存款利率與貨幣基金利率存在巨大差額，儲戶“存款搬家”的情況也在延續。截至3月29日前一週，美國商業銀行的存款規模又下降了647億美元，為連續第十週下降。與貸款的情況不同，存款規模下降主要發生在大銀行的資產負債表中。
順便提一句，大量湧入貨幣基金的存款，主要的去向包括美國聯準會的隔夜逆回購工具。截至本週，該工具支付近4.8%的年化殖利率，遠高於大多數銀行提供的利率。
